ちくぎん外為Webのご利用時の重要なお知らせ

ちくぎん外為Webのご利用にあたりましては、以下の【承諾事項】をご確認ください。
【承諾事項】の内容にご承諾いただける場合は、「承諾する」ボタンをクリックしてください。


【承諾事項】

外国送金をされるお客さまへ

１．外国為替及び外国貿易法に基づく支払規制および資金使途規制について
  外国為替及び外国貿易法（以下、「外為法」といいます）では、「国際約束を誠実に履行するため必要があると認めるとき」「国際平和のための国際的な努力に我が国として寄与するため特に必要があると認めるとき」「我が国の平和及び安全の維持のため特に必要があるものとして対応措置を講ずるべき旨の閣議決定が行われたとき」には経済制裁措置等の所要の規制が実施されます。
  外為法による支払規制および資金使途規制に基づき当行では以下の事項に該当しないことをお客さまより申告いただいた上で、外国送金等のお取引を受付させていただきます。
  ①資産凍結等経済制裁対象者への送金取引
　 ・受取人または受取人の実質的支配者が外為法に基づく資産凍結等経済制裁措置の対象者であるお取引
  ②特定国（地域）に対する規制
　 ・受取人が北朝鮮の居住者または北朝鮮の居住者に実質的に支配されている法人および団体であるお取引
  ③特定の目的に対する規制
　 ・北朝鮮の核開発等および大型通常兵器開発等に関連するお取引
　 ・イランの核開発等および大型通常兵器開発等に関連するお取引
  ④特定のお取引等に対する規制
　 （北朝鮮関連）
　 ・北朝鮮を原産地または船積地域とする貨物の輸入
　 ・北朝鮮を原産地、船積地域または仕向地とする貨物の仲介貿易
　 ・北朝鮮の核開発等および大型通常兵器開発等のための出資等資本取引や金融サービスに関係するお取引
　 （ロシア・ベラルーシ関連）
　 ・ロシア政府が発行した証券の取得または譲渡のためのお取引
　 ・ロシアで行われる事業に対する対外直接投資
　 ・ロシア法人等およびロシア法人等に実質的に支配されている法人により外国で行われる事業に対する対外直接投資
　 ・上限価格を超える価格で取引されるロシアを原産地とする原油または石油製品の購入または輸送に関係するお取引（金銭貸付や債務保証を含みます）

２．米国ＯＦＡＣ規制による支払規制
  米国は、米国の外交政策や安全保障上の目的から財務省外国資産管理局（OFFICE OF FOREIGN ASSETS CONTROL＝OFAC）が経済制裁措置を実施しています。
  OFACによる規制は、米国人や米国法人、米国居住者に適用されるほか、米国外においても米ドル建のお取引、米国企業や米国人が関係するお取引などに対して適用されます。
  そのため、当行では受取人および受取銀行の所在国、およびお取引通貨に関わらず米国OFAC規制に抵触する以下のお取引はお取り扱いできません。
  ①お取引の関係者（お受取人、受取銀行、輸入者、輸出者、荷受人、お取引に関係する銀行・船会社・航空会社・輸送船・航空機・荷揚／船積業者、ターミナルや埠頭の所有者・運営者（運営会社）等）の所在地・居住地・関係国・関係地等が包括的な制裁対象国・地域であるお取引
  ※包括的な制裁対象国・地域：イラン、キューバ、シリア、北朝鮮、ベネズエラ、クリミア地域、ドネツク人民共和国（自称）、ルハンスク人民共和国（自称）
  ②包括的な制裁対象国・地域等の政府や政府の役職員が関与するお取引
  ③包括的な制裁対象国・地域等に居住している個人またはこれらの国・地域に所在する企業とのお取引
  ④テロリスト、麻薬取引者、大量破壊兵器取引者、多国籍犯罪組織などの制裁対象者が関与するお取引

３．お取引にあたって提出をお願いする資料
契約書・請求書など送金目的が確認できる資料の添付をお願いします。
なお、次の①または②に該当する場合は税関が発行する輸入許可通知書の添付をお願いします。
※商品の前払資金の場合は輸入取引完了後に輸入許可通知書の提出をお願いします。

  ①特定国の特産品の輸入または仲介貿易
【北朝鮮特産品】
うに あさり さるとりいばらの葉 まつたけ
あわび しじみ えび かれい
けがに たこ ずわいがに はまぐり
ひらめ 赤貝 うにの調製品 なまこの調製品

【イラン特産品】
  絨毯（カーペット・ラグ）、ナッツ

【キューバ特産品】
  たばこ、葉巻、砂糖

  ②商品の品目にかかわらず、受取人、受取銀行または船積地・仕向地が中国の以下の都市である貿易取引または仲介貿易取引
省名 地級市 県級市
遼寧省（LIAONING） 丹東市（DANDONG）





鞍山市（ANSHAN）
本渓市（BENXI）
 振興区（ZHENXING）
元宝区（YUANBAO）
振安区（ZHEN’AN）
東港市（DONGGANG）
鳳城市（FENGCHENG）
寛甸満族自治県（KUANDIAN）
吉林省（JILIN） 延辺朝鮮族自治州
（YANBIAN）







通化市（TONGHUA）		 延吉市（YANJI）
琿春市（HUNCHUM）
図們市（TUMEN）
敦化市（DUNHUA）
竜井市（LONGJING）
和竜市（HELONG）
安図県（ANTU）
汪清県（WANGQING）
長白朝鮮族自治県（CHANGBAI）
黒龍江省
（HEILONGJIANG）		 牡丹江市
（MUDANJIANG）


   上記以外の送金であっても、送金目的や商品の原産地・船積地域等の記載によっては追加の確認資料をご提示いただく場合がございます。

中国人民元建で中国向けへ送金されるお客さまへ

中華人民共和国（以下「中国」といいます）における中国人民元（以下「人民元」といいます）建資金決済は、中国当局の規制等により米ドルなど他の通貨建てお取引と異なる点がございます。人民元建中国向け送金については、下記の事項について十分ご留意し、ご承諾のうえご利用ください。

中国人民元建送金取引における注意事項

１．ご依頼人様は法人に限ります。（個人事業主の方はご利用いただけません。）
２．受取人が海外と人民元建決済を行うための中国人民銀行が所管するシステムに情報登録を行っており、受取人が送金資金を人民元で受領可能な企業であることは、ご依頼人様自身で確認していただきます。
３．貿易取引の場合は輸出入経営資格を有し、重点監督管理企業リストから除外されている企業に限ります。
４．送金目的は実需に基づいた貿易・貿易外取引や資本取引になります。ただし、資本取引は個別に中国当局の認可が必要になります。
５．確認手続き等で、円建等他の通貨での送金よりも受取人が資金を受領するまでに日数がかかることがございます。
６．送金依頼後のお取消はできません。
７．人民元建送金にはその送金の裏付けとなる取引の内容等を証明する書類の提出が必要になる場合があります。内容について十分に確認ができないと当行が判断した場合は、取引をお断りする場合がございます。
８．中国側の制度の変更等により、資金が返却になる場合がございます。その場合に発生する為替リスクや追加手数料は、ご依頼人様の負担になります。


以上をご確認のうえ、以下の事項についてご承諾ください。


中国人民元建仕向送金に関する承諾事項


当社が株式会社筑邦銀行（以下「銀行」という）に依頼した人民元建送金につきましては下記の条項にしたがって取引をおこない、これらの条項に反した取扱により後日紛議が生じました場合は銀行の指示に従って迅速に対処するとともに、本取扱に要した手数料等の費用もすべて当社が負担いたします。

記

１．人民元建仕向送金の事前確認
当社は、当社の責任において、受取人が送金を人民元建で適法に受領できることを受取人に確認を行ったことを確約します。人民元建送金の受取人は海外との人民元決済が可能な企業であることを認識し、取引相手方が決済資金を人民元で受領できる企業であることの確認は当社が行います。
２．人民元建仕向送金の申込
(1)銀行が、その送金の裏付けとなる取引の内容等を証明する書面を要求する場合には速やかに当該書面を銀行へ提出いたします。銀行が取引の内容について十分に確認ができず、中国当局が認可した取引に該当するか判断ができない場合は送金を謝絶されても異議を申し立てません。
(2)確認手続き等で、他の通貨建の送金よりも受取人が資金を受領するまでに日数がかかることを了承します。
(3)当社は、貴行が定める手数料を支払います。
(4)受取銀行毎に資金の受領手続きが異なる場合があることにつき事前に説明を受け、これについて了承します。
(5)関係国での事変・災害・行政措置・経済事情又は支払銀行、関係銀行の倒産等により書類、電信、資金の延着、不着が発生する等、人民元建て取引が正常に行われない可能性があることにつき事前に説明を受け、これらについて了承します。また、これら事由により生じた損害、手数料及び費用については、当社の負担とします。
３．中国当局の人民元建取引に関する規制による取引制限
(1)中国当局の規制等により人民元建送金ができない場合があることを了承します。
(2)中国当局等への個別確認を要する場合には、中国当局等による取引承認を待って、人民元建仕向送金の手続きを実施することを了解いたします。
４．人民元建送金の適用為替相場
当社の人民元建仕向送金取引の際に適用される外国為替相場は銀行が指定する相場とすることを了承します。
５．その他
(1)当社は、人民元建送金の依頼について、依頼後は貴行及び関係銀行の承諾がなければ取り消すことができないことに同意します。また、貴行及び関係銀行の承諾を得て組戻しを行う場合は、貴行所定の手数料及び費用を支払います。
(2)貴行の責によらない事由（上記を含む。）により、人民元建仕向送金取引ができない場合には、取引を謝絶されても異議を申し立てません。

以 上


輸入信用状発行をされるお客さまへ

○当行が必要と判断した場合には、発行指定日までに「売買契約書」「輸入許可証」「予定保険証券」等の確認資料の提出をお願いする場合がございます。
○ご依頼いただいた輸入信用状取引に北朝鮮またはイラン関連、取引禁止国および資産凍結等経済制裁対象者等関連取引に該当するまたは関連が認められる場合、当行担当者から詳細確認の問い合わせならびに確認資料のご提示をお願いする場合がございます。


お問い合わせ先

筑邦銀行 営業本部
グローカルコンサルティンググループ
TEL 0942-32-5338
受付時間 9:00 ～ 17:00(銀行営業日)